Política de Anti-Branqueamento de Capitais

Última atualização: 18 de setembro de 2026

O nosso compromisso

A Aster não permite que sua plataforma seja usada para lavagem de dinheiro, financiamento do terrorismo ou qualquer outro crime financeiro. Aplicamos controles de combate à lavagem de dinheiro (AML) e ao financiamento do terrorismo (CTF) proporcionais aos nossos serviços e alinhados aos requisitos de nossos parceiros de emissão e pagamento de cartões e às leis que se aplicam a nós. As contas que são usadas, ou que acreditamos razoavelmente que estão sendo usadas, para atividades ilegais são suspensas.

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Verificamos quem são nossos membros antes que os serviços de maior valor estejam disponíveis. A verificação é organizada em modalidades: cada modalidade desbloqueia mais da plataforma e solicita um pouco mais de informações. As modalidades em uso no momento estão listadas abaixo.

No momento, a verificação de identidade é feita caso a caso pela nossa equipe de conformidade. Os requisitos de modalidade serão publicados aqui quando a verificação por autoatendimento estiver ativada.

Os documentos de verificação são carregados através do seu painel, armazenados de forma privada, analisados pela nossa equipa e nunca partilhados com terceiros, exceto quando a lei ou os requisitos de conformidade dos nossos parceiros o exigirem.

3~ monitorização

Depósitos, compras com cartão e saques são monitorados quanto a padrões inconsistentes com o uso normal, por exemplo, atividades extraordinariamente grandes ou rápidas, atividades vinculadas a países de alto risco, várias contas vinculadas à mesma pessoa ou dispositivo ou transações estruturadas para permanecer abaixo dos limites. A atividade sinalizada é revisada por uma pessoa antes que qualquer decisão seja tomada.

4. Atividade proibida

Você não pode usar o Aster para lavar dinheiro, movimentar fundos para uma pessoa ou organização sancionada, financiar o terrorismo, comprar bens ou serviços ilegais, evitar programas de sanções ou qualquer coisa que viole a lei onde você mora. Isso leva à suspensão imediata da sua conta e pode ser denunciado.

Controlo de Sanções

Os membros e as transações são examinados em relação às listas de sanções internacionais aplicáveis, incluindo aquelas publicadas pelas Nações Unidas, pela União Europeia e pelo Escritório de Controle de Ativos Estrangeiros dos Estados Unidos (OFAC). Uma correspondência confirmada resulta em suspensão e, quando necessário, um relatório à autoridade relevante.

6. Denunciar atividades suspeitas

Quando a lei assim o exigir, reportamos atividade suspeita à unidade de inteligência financeira competente. Geralmente, não temos permissão para informar a um titular de conta que tal denúncia foi feita.

Manutenção de Registros.

Mantemos registos de verificação de identidade e registos de transações durante o tempo que a regulamentação aplicável exigir após o encerramento de uma conta e podemos fornecê-los a reguladores ou autoridades policiais em resposta a um pedido legal.

8. As suas responsabilidades

Ao usar o Aster, confirma que os fundos que deposita provêm de fontes legais, que não está a agir em nome de uma pessoa ou organização sancionada, que as informações que nos fornece durante a verificação são precisas e que fornecerá documentos adicionais imediatamente se a nossa equipa de conformidade os solicitar.

Suspensão da conta

Podemos suspender, restringir ou encerrar uma conta suspeita de violar esta política e manter o saldo associado enquanto uma revisão ou uma instrução regulamentar estiver pendente.

Perguntas

Se tiver alguma dúvida sobre esta política ou sobre a verificação, contacte a nossa equipa de apoio a partir do seu painel de controlo ou através da página de contacto.